Bank of America deberá pagar más de 1.210 millones de dólares tras una actuación federal por incumplimientos en sus controles contra el lavado de dinero y las sanciones económicas. El Departamento del Tesoro anunció las medidas el martes 13 de octubre.
La resolución comprende una penalización de 1.200 millones de dólares de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) y un acuerdo adicional con OFAC. Los 750 millones impuestos por la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) forman parte del primer importe y no deben sumarse nuevamente.
Bank of America omitió reportes de operaciones sospechosas
Según los reguladores, la entidad no detectó o comunicó oportunamente transacciones sospechosas por más de 5.000 millones de dólares. Más de 1.000 millones involucraban posibles riesgos de seguridad nacional y otras prioridades contra las finanzas ilícitas.
Las autoridades identificaron señales relacionadas con redes chinas de lavado y operaciones comerciales vinculadas con la frontera suroeste estadounidense. La clasificación como sospechosas no demuestra que todas esas transacciones constituyeran delitos.
El banco admitió violaciones deliberadas de la Ley de Secreto Bancario. La OCC también señaló deficiencias persistentes en capacitación, investigación y monitoreo, pese a una orden correctiva emitida en diciembre de 2024.
OFAC documenta 475 aparentes infracciones
En una actuación separada, la Oficina de Control de Bienes Extranjeros acordó con la entidad un pago de 11.662.930 dólares para resolver su posible responsabilidad civil.
El expediente comprende 475 aparentes infracciones de programas relacionados con Rusia, Bielorrusia, Irán, Birmania, Somalia, narcotráfico y terrorismo global.
OFAC detectó pagos mediante bancos bloqueados, demoras al actualizar listas, atención inadecuada a alertas y errores humanos en cuentas vinculadas con personas sancionadas. La agencia clasificó el caso como no especialmente grave conforme a sus criterios regulatorios, aunque indicó que el banco no comunicó voluntariamente la mayoría de los incumplimientos.
La entidad deberá completar revisiones independientes
Bank of America aseguró que ha invertido miles de millones de dólares en tecnología y destinado miles de empleados a combatir delitos financieros. También manifestó su compromiso con las correcciones exigidas por los supervisores.
Además del desembolso, FinCEN exige contratar a un tercero para revisar operaciones anteriores, identificar actividad sospechosa que pasó inadvertida y presentar los reportes correspondientes. El acuerdo contempla evaluaciones independientes de sus sistemas de monitoreo y verificación de clientes.
La actuación obliga así al banco a demostrar mejoras en sus controles, además de asumir el costo económico de las penalizaciones.
